天津通顺伟业管材销售有限公司

Tianjin fluent Albert Pipe Sales Co., Ltd.

设为首页 设为收藏

联系方式

电 话:022-86888900
           86888901
手 机:15922120585
       13502188418
传 真:022-26821277
经 理:朱良垒 朱法奎
邮 箱:abc@tjtswygc.cn
地 址:天津市北辰区名都物资商城E-215

  • 产品
  • 15CrMo合金钢板

    12Cr1MoV合金钢板

    NM400耐磨钢板

    NM500耐磨钢板

    Q245R容器板

    Q345R容器钢板

    船板

    锰板

    Q235B钢板

    40Cr钢板

    行业资讯
    分享到:
        为落实中央深改组确立的 “三反”(反洗钱、反恐怖融资、反逃税)监管体制,有效弥补当前反洗钱制度的薄弱点,5月25日人民银行发布《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(下称117号文)。
      117号文在开户管理方面的关键变化主要有两个方面:一是银行机构和支付机构对于3类异常开户情形“有权拒绝开户”;二是首次提出,银行机构和支付机构对于异常开户行为,应当审查、判断客户及其申请业务的风险状况,根据审查、判断结果决定是否采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,对于有充分理由怀疑客户与违法犯罪活动相关的,“应当拒绝开户”。
      这一政策的背景是,15CrMo合金钢板价格近年来不法分子非法开立、买卖银行账户(含银行卡,下同)和支付账户,继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动案件频发。部分案件和监管实践显示,一些银行业金融机构和非银行支付机构(以下简称支付机构)在开户环节,客户身份识别制度落实不严,存在着一定的业务管理和风险防控漏洞,为不法分子非法开立账户提供了可乘之机;不少金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后,未能对报告涉及的客户、账户及资金采取必要控制措施,仍提供无差别的金融服务,致使犯罪资金及其收益被顺利转移,洗钱等犯罪活动持续或最终发生。
      此前《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)已对义务机构如何履行报告义务作了全面规定,但没有涉及可疑交易报告后是否以及如何对相关可疑客户和账户采取适当的内部控制措施,致使相关金融服务被犯罪分子利用。
      此次127号文基于客户准入、维持和退出的全流程,对开户管理和可疑交易报告后续控制提出具体要求。在开户环节,127号文重申金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”(KYC)原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
      在业内看来,由于支付机构均为线上开户,落实KYC的压力比较大。此前,中国支付清算协会的数据显示,2016年完成实名认证的支付机构账户不到60%。而前不久,两大第三方支付机构支付宝和财付通就曾因为未严格落实账户实名制被央行罚款。
      127号文强调,开户环节要区别客户风险程度,有选择地采取合理的某项或多项查验方式,确保针对客户身份的查验强度与客户风险程度相符,杜绝假名、冒名开户。查验方式包括联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证、网络信息查验等查验方式,识别、核对客户及其代理人真实身份,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
      127号文还拓展了金融机构和支付机构“有权拒绝开户”的适用范围,包括不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形。
      127号文明确具有反洗钱责任的义务机构既要重视对可疑交易报告质量的管控,又要重视报告后对相关风险的持续监测和管控,构建一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程,及时采取适当的内部控制措施,有效防范本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。
      区分情形,在报送可疑交易报告后,采取适当的后续控制措施,包括定期(如每3个月)或额外提交报告;提升客户风险等级,并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》及相关内控制度规定采取相应的控制措;采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型;经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系等。
     
    中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知
    银发〔2017〕117号
      中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部,各省会(首府)城市中心支行,各副省级城市中心支行;国家开发银行,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,中国邮政储蓄银行:
      近年来,不法分子非法开立、买卖银行账户(含银行卡,下同)和支付账户,继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动案件频发。部分案件和监管实践显示,一些银行业金融机构和非银行支付机构(以下简称支付机构)在开户环节,客户身份识别制度落实不严,存在着一定的业务管理和风险防控漏洞,为不法分子非法开立账户提供了可乘之机;不少金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后,未能对报告涉及的客户、账户及资金采取必要控制措施,仍提供无差别的金融服务,致使犯罪资金及其收益被顺利转移,洗钱等犯罪活动持续或最终发生。为进一步提高对上述违法犯罪活动的防范成效,切实维护社会经济金融秩序,保护人民群众财产安全和合法权益,现就加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施有关事项通知如下:
      一、加强开户管理,有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为
      (一)切实履行客户身份识别义务,杜绝假名、冒名开户。
      各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定,区别客户风险程度,有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证、网络信息查验等查验方式,识别、核对客户及其代理人真实身份,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
      (二)严格审查异常开户情形,必要时应当拒绝开户。
      对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户。
      二、加强可疑交易报告后续控制措施,切实提高洗钱风险防控能力和水平
      (一)注重人工分析、识别,合理确认可疑交易。
      对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于:
      1.重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息。
      2.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构。
      3.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。
      4.整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。
      5.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人核实交易情况。
      (二)区分情形,采取适当后续控制措施。
      各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系,在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续控制措施包括但不限于:
      1.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告。
      2.提升客户风险等级,并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施。
      3.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。
      4.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。
      5.向相关金融监管部门报告。
      6.向相关侦查机关报案。
      (三)建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程。
      各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程,明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施,并将其有机纳入可疑交易报告制度体系,构建一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程,切实提高可疑交易报告工作的有效性。
      三、加大监督检查力度,严惩违法违规行为
      人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度;在相关执法检查中,将其作为重要检查项目,并不断创新检查方式、方法,注重以案倒查、抽查回访等检查方法的运用,切实提升检查能力和水平;检查发现违法违规问题的,依法给予行政处罚。
      请人民银行上海总部,各分行、营业管理部,各省会(首府)城市中心支行,副省级城市中心支行将本通知转发至总部注册地在辖区内的各商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行、外资银行、证券公司、期货公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司、信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司等金融机构和支付机构。消息来自:http://www.googt.cc
    • 539
    • 分享到微信

    打开微信“扫一扫”,打开网页后点击屏幕右上角分享按钮

  • 供应侧改革继续深化 多方因素导致钢价上下两难
  • 铁矿石涨价“空袭”机构密集调研钢铁企业
  • 钢协:钢铁业运行总体平稳
  • 天津钢管集团深入研发页岩气井用套管服务能源开发
  • 包钢稀土钢板材厂顺利通过东风商用车QCDD认证审核
  • 焦炭:第二轮提降来势汹汹 或将持续走弱
  • 全球钢市继续震荡调整走势
  • 6.17日至23日钢板、螺纹钢、无缝钢管价格等小幅下降
  • 6.17日至23日钢板、螺纹钢、无缝钢管价格等小幅下降
  • 从全球50大钢企榜单看中国钢企的“变”与“不变”
  • 澳大利亚对华热镀锌角钢启动反倾销立案调查
  • 全球钢市分化弱行跌幅收敛
  • 铁矿石价格“连涨”引市场格局生变
  • 供需支撑钢价走强 铁矿石高价吞蚀钢企利润
  • 美最高法拒绝听取对特朗普钢铁关税质疑 钢铁股下跌
  • 2019年5月全球粗钢产量同比增加5.4%
  • 欧亚经济联盟对进口平轧钢作出保障措施终裁
  • 钢厂利润急剧收缩 成本支撑或难阻钢价继续下行
  • 后市钢板、钢管价格仍有上涨机会
  • 钢企利润甚微 型市心态迷茫
  • 低库存!紧资金!钢价跌至4145 反复拉锯
  • 受国际原油价格等因素影响 榕钢材水泥价格上涨
  • 钢铁:本轮钢价上涨的核心原因在需求还是供给
  • 铁路货运的爆发给钢需带来了什么?
  • 爆!期钢冲上4500,钢坯一涨再涨,钢价就是这么牛!
  • 河北:未来三年压减炼钢产能4000万吨左右
  • 加拿大拟首度动用“紧急措施”保护其钢铁产业
  • 下半年建筑类钢材需求难乐观
  • 今明两年央企压减10%钢铁煤炭产能
  • 2019年全球铜矿产能料年均增长4%
  • 以下为版全声明 中国钢管信息港

    Copyright© 2007-2018 天津通顺伟业管材销售有限公司 All Rights Reserved 津ICP备15000129号-4
    电 话:022-86888900 86888901 手 机:15922120585 13502188418 传 真:022-26821277
    网络优化{天华网络QQ3198423230}
    本站关键词:15CrMo合金钢板-12Cr1Mov合金钢板-天津通顺伟业管材销售有限公司

    请用手机扫描二维码